Ola Incesante de Fraudes Financieros: Condusef advierte sobre suplantación de identidad
La Condusef lanza una advertencia crucial: más de 130 instituciones financieras han sido víctimas de suplantación de identidad en 2023.
Durante lo que ha transcurrido del año, un alarmante número de aproximadamente 130 instituciones financieras han caído víctimas de suplantación o uso indebido de su identidad comercial, lo cual ha empeorado con la incorporación de otras 28 afectadas en los meses de junio y julio.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha salido a la luz con esta revelación para alertar a la población sobre las tácticas de estafa que se han vuelto cada vez más sofisticadas y perjudiciales.
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La suplantación de identidad, un flagelo cometido por individuos o “empresas” sin escrúpulos, tiene como objetivo primordial engañar a aquellos en busca de créditos u otros servicios financieros. Estos estafadores se apropian de nombres, logotipos y denominaciones de instituciones legítimamente constituidas para atraer a posibles víctimas.
La Dra. Osmaida Santiago Leonel, líder de la Unidad de Atención de la Condusef en Quintana Roo, ha arrojado luz sobre este engaño y ha enfatizado que los perpetradores utilizan diversos canales para su operación, incluyendo medios impresos y digitales, redes sociales, aplicaciones móviles y sitios web falsos.
¿Por qué importa esta alerta de suplantación de identidad?
La urgencia de la advertencia radica en que estos estafadores solicitan adelantos de dinero en efectivo o depósitos a cuentas bancarias para supuestos trámites de crédito. Estos pagos fraudulentos pueden incluir adelantos, gastos de apertura, fianzas y otros cargos, normalmente cifrados alrededor del 10% del monto total del crédito, que varía entre mil y 200 mil pesos.
Sin embargo, el desenlace es descorazonador: los depositantes nunca reciben el crédito esperado y los promotores desaparecen sin dejar rastro.
La Dra. Santiago Leonel puntualiza que las entidades financieras legítimas no solicitan dinero por adelantado ni datos personales o bancarios antes de otorgar un crédito. Como parte de una respuesta proactiva a esta creciente amenaza, la Condusef recomienda a los consumidores estar alerta ante estas señales de estafa y verificar siempre la autenticidad de las instituciones financieras antes de realizar cualquier transacción.
En un panorama donde la seguridad financiera se ha vuelto más crítica que nunca, la prevención y la educación se presentan como herramientas vitales para protegerse de estas peligrosas artimañas.